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Whitepaper Generationenmanagement: Der Wettlauf um die größte Vermögensverschiebung der Schweiz
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Warum Banken jetzt handeln müssen, um Kunden über Generationen hinweg zu binden
Die Schweiz steht vor der größten Vermögensverschiebung ihrer Geschichte. Seit 1999 hat sich das jährliche Erbschafts- und Schenkungsvolumen von 36 auf rund 100 Milliarden Schweizer Franken fast verdreifacht. Obwohl die Hälfte der Private-Banking-Kunden über 60 Jahre alt ist, haben sich nur rund 25 Prozent der Erblasser aktiv mit ihrer Nachlassplanung auseinandergesetzt, und in rund zwei Dritteln der Fälle wird das Vermögen nach dem Erbfall von der Bank des Verstorbenen abgezogen. Generationenmanagement wird damit für Banken im Private Banking vom Randthema zum strategischen Erfolgsfaktor.
Female Finance als eigenständiger Wachstumstreiber
Frauen gewinnen als Erbinnen und Unternehmerinnen zunehmend an Bedeutung für ein professionelles Generationenmanagement. Der Frauenanteil unter Selbstständigen in der Schweiz ist von 28,2 Prozent im Jahr 1991 auf 39,6 Prozent im Jahr 2025 gestiegen. Weibliche Kunden erwarten eine lebensereignisorientierte, transparente und weniger produktlastige Beratung. Banken, die diese Erwartungen ernst nehmen, erschließen sich eines der attraktivsten Wachstumsfelder im Schweizer Wealth Management.
Ihr Weg zu einem zukunftsfähigen Generationenmanagement
Unser Whitepaper „Exzellenz im Generationenmanagement – Wer gewinnt den Wettlauf um die wachsenden Erbschaften in der Schweiz?“ zeigt,
- wie sechs Erfolgsfaktoren, von der Verankerung im gesamten Beratungsprozess bis zur gezielten Beraterqualifikation, über den Erfolg im Generationenmanagement entscheiden,
- welche fünf zentralen Herausforderungen Banken beim Ausbau eines zukunftsfähigen Generationenmanagements bewältigen müssen, etwa bei Spezialistenkapazitäten, Change-Management und Ressourcenplanung,
- und wie ein strukturiertes, dreistufiges Vorgehen aus Standortanalyse, Zielbildschärfung und Umsetzung zu einem tragfähigen neuen Marktangang führt.
Im Fokus stehen dabei nicht abstrakte Konzepte, sondern konkrete Ansatzpunkte für Relationship Manager, GMT-Spezialisten und das Management in Banken, ergänzt um einen Exkurs zur besonderen Rolle von Erbinnen im Kontext Female Finance. Consileon berät Banken bereits seit vielen Jahren in strategischen und operativen Fragestellungen, insbesondere beim Aufbau eines professionellen Generationenmanagements.
